Wie viel Steuern spare ich, wenn ich in Andorra statt in Spanien lebe?

Viele Ausländer müssen bei ihrer Ankunft in Spanien mit einem Visum für digitale Nomaden und Nicht-Erwerbstätige feststellen, dass die Steuern hier nicht niedrig sind und sogar erheblich höher sein können als die Steuern, die sie in ihrem Heimatland zahlen.

Aber was wäre, wenn Sie sich entscheiden würden, in den Norden zu ziehen, in das kleine Binnenland in den Pyrenäen – Andorra?

Andorra liegt genau zwischen Frankreich und Spanien inmitten der Berge und ist für seine hervorragenden Skigebiete, Outdoor-Abenteuer, zollfreien Einkaufsmöglichkeiten und niedrigen Steuersätze bekannt.

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Wenn Sie als Selbstständiger in Spanien leben, 60.000 € pro Jahr verdienen und sich für einen Umzug nach Andorra entscheiden, zahlen Sie tatsächlich 20.000 € weniger Steuern.

Um davon zu profitieren, sind rund 20.699 Spanier in dieses winzige Land gezogen, fast ein Drittel seiner Gesamtbevölkerung.

Dazu gehören vor allem viele vermögende Privatpersonen wie Online-Content-Ersteller, Radfahrer, Pokerspieler, Händler und Krypto-Investoren.

Der Einkommensteuersatz in Andorra ist bis zu 40 Prozent niedriger als in Spanien und die Mehrwertsteuer beträgt 4,5 Prozent.

Die Steuerlast in Andorra beträgt etwa 27,5 Prozent des BIP, ähnlich wie in der Schweiz oder Irland. Zum Vergleich: In Spanien beträgt sie 38 Prozent.

Andorra bietet gegenüber Spanien auch einige weitere Steuervorteile. Der Einkommensteuersatz beträgt maximal 10 Prozent und ist für Personen mit einem Einkommen unter 24.000 Euro vollständig von der Zahlung befreit. Auch Vermögens-, Erbschafts- und Schenkungssteuer fallen nicht an.

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In Spanien hingegen gilt ein progressives System, das bei 19 Prozent beginnt und je nach Wohnregion über 50 Prozent liegen kann.

Es ist wichtig zu betonen, dass ein Umzug nach Andorra aus steuerlichen Gründen nicht für jeden in Frage kommt. Wenn Sie beispielsweise etwa 30.000 € oder weniger pro Jahr verdienen, lohnt sich dies möglicherweise nicht für Sie, da Sie stattdessen viel höhere Lebenshaltungskosten zahlen müssten.

Neue Mietverträge in Andorra übersteigen mittlerweile 20 € pro Quadratmeter, was mehr als dem Doppelten älterer Mietverträge entspricht, was den Zugang zu Wohnraum zunehmend erschwert.

Experten gehen davon aus, dass sich ein Umzug nach Andorra erst ab einem Jahreseinkommen von 50.000 bis 60.000 Euro lohnt. Unter dieser Grenze lohnt sich ein Umzug nach Andorra aus Steuergründen nicht.

Wie einfach ist es, eine Aufenthaltsgenehmigung für Andorra zu bekommen?

Da Andorra weder zur EU noch zum Schengen-Raum gehört, benötigen sowohl EU- als auch Nicht-EU-Bürger eine Aufenthaltserlaubnis, um dort leben zu können.

Zu den gängigsten Möglichkeiten, eine andorranische Aufenthaltsgenehmigung zu erhalten, gehören die aktive Aufenthaltsgenehmigung für Selbstständige, die ein Unternehmen in Andorra gründen möchten, und das digitale Nomadenvisum für Telearbeiter, die außerhalb des Landes ihr Einkommen verdienen.

Für den aktiven Wohnsitz als Selbständiger müssen Sie mindestens 50.000 € investieren und Ihr Unternehmen im Land betreiben.

Für das Visum zum digitalen Nomaden müssen Sie nachweisen, dass Sie das Dreifache des andorranischen Mindestlohns verdienen, der 4.128 € pro Monat beträgt.

Wenn Sie Ihr Aufenthaltsvisum verlängern möchten, müssen Sie gemäß den neuen Regeln ab 2024 grundlegende Katalanischkenntnisse auf A1-Niveau nachweisen.

Es gibt auch Passivhäuser, die für Menschen mit ausreichenden finanziellen Mitteln gedacht sind, die in Andorra leben möchten, ohne arbeiten zu müssen. Auch hier ist eine Investition von mindestens 600.000 € erforderlich und der Aufenthalt in Andorra beträgt mindestens 90 Tage pro Jahr.